サービス一覧

価格
初回(土日祝)15,000円+消費税
(平日) 10,000円+消費税
直接お会いさせていただき各種相談をお伺いいたします。
これから借りる予定の住宅ローン相談や現在返済中の住宅ローンの見直し
住宅や収益物件など不動産購入についてお問い合わせください
その他、資産運用や家計に関することなど
パーソナルファイナンス全般のご相談も承ります。
面談は当事務所までお越しいただきます。

【キャッシュフロー表作成・家計診断・適正予算のご提案】

 

価格
50,000円+消費税
(2回目以降 30,000円+消費税)
キャッシュフロー表は一生涯の収入と支出を具体的な金額で時系列に落とし込み
途中で赤字が発生しないか、預貯金が尽きないかといった問題を
一目で発見することができる一覧表です。
現状の家計の中身を整理し、可処分所得と支出を明らかにします
さらに、今後新たに発生する支出
(教育費や住宅購入後の住居維持費、老後資金など)を予測し
年収推移や退職金・年金受給額の予測をしながら収入と支出を年毎に
キャッシュフロー表に計上していきます
最後に、住宅ローンを借りた場合の
返済額を落とし込んでいく作業です。
この作業を通して将来の家計収支
預貯金残高の推移を「見える化」することで
住宅ローンを最後まで無理なく返せるかどうか
老後の生活費が足りるかどうかなどの判断がつきます。
問題点が出てきた場合は
改善策を複数パターンご提案させていただきます。
住宅ローンの適正な借入額を診断する他、必要な貯蓄額の提案
保険の見直し・節税対策などのご提案もいたします。
※リピーターのお客様による2年目以降のキャッシュフロー表作成
 家計診断は、30,000円+消費税となります

【キャッシュフロー表作成・予算診断&ベストなローンのご提案】

価格 100,000円+消費税
今後ご家族様が希望されるライフプランに沿って
キャシュフロー表を作成し教育費や老後資金を確保した上で
最後まで無理なく返せる妥当な借入額をご提示します。
キャッシュフロー表を作成し、ご家庭の一生涯の
お金の流れを見える化することで
金利・返済期間の選び方、自己資金の出資割合
返済計画などについてご家庭にあったベストな方法が見えてきます
お客様のご希望や家計にあったベストなローンを複数候補にあげ、比較提案いたします
変動金利・固定金利、諸費用、付保できる保険のほか、審査の特徴
注意点など、金融機関で融資業務を行っていた独自の目線と
ファイナンシャルプランナーの視点を活かし、さまざまな角度から
おすすめの金融機関をご提案いたします。
また、作成したキャッシュフロー表に、現在ご加入中の保険の補償額と
これから借りるローンについている保険の補償内容をリンクさせることで
保険全体の見直しや効果的な繰り上げ返済方法をアドバイスすることができます。
これから住宅購入を検討している方にとって
最初に確認しておくべき資金についての重要なことが
つまったおすすめのプランです。

※  ご相談・説明は原則当事務所内にて実施いたします。   

 ご自宅への出張の場合には、公共交通機関交通費・宿泊費等の実費を別途申し受けます。

※  相談・支援等の業務執行にかかる諸費用・交通費・宿泊費などは実費を別途申し受けます。

※  各種調査等が必要な場合、それらに要する諸費用は別途申し受けます。

※  業務執行に際し、弁護士、税理士、司法書士、社会保険労務士へ依頼する

   業務にかかる費用は別途各士業の方に直接お支払いいただきます。

※      消費税はその時点の税率で申し受けます。